D2
Администратор
- Регистрация
- 19 Фев 2025
- Сообщения
- 4,380
- Реакции
- 0
Несмотря на экономические санкции и запрет деятельности в Украине российских компаний, многие отечественные интернет-фрилансеры по-прежнему продолжают негласно работать с российскими заказчиками и получать гонорары через запрещенные системы электронных платежей. Для таких людей остро стоит вопрос вывода заработанных денег на украинские счета.
С одной стороны, производить перевод денег, их обмен и обнал в Украине имеют право только банки или небанковские финансовые учреждения, которые имеют соответствующую лицензию Нацбанка на перевод денег без открытия счетов.
С другой стороны, даже если бы подобные организации хотели оказывать услуги по обмену электронных денег из России, согласно требованию украинского законодательства, платежные системы, которые используются, обязательно должны быть зарегистрированы и внесены в соответствующий Реестр (естественно, в виду экономических санкций, на сегодняшний день, в этом реестре нет российских платежных систем).
Осознавая уникальную востребованность этой ниши, украинский предприниматель из Кировоградской области, создал сайт-обменник, который начал предоставлять посетителям услуги по выводу и обналичиванию денег из российских платежных систем «WebMoney Transfer», «Money.Yandex.ru», «QiwiWallet», а также их обмену на гривны, доллары и российские рубли.
Как отмечено в материалах судебного решения, мужчина пошел на этот шаг, в нарушение требований п. 1 ч. 9.3 ст. 9, п.п. 4, 5 ч. 15.4 ст. 15 Закона Украины «Про платежные системы и перевод денег в Украине», п.3.5 главы 3 Положения «Про электронные деньги в Украине», утвержденного Постановлением Правления Национального банка Украины №481 от 04.11.2010, решения СНБОУ «Про применение персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций)» от 28.04.2017 года, введенного в действие Указом президента Украины № 133/2017, решения СНБОУ «Про применение персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций)» от 02.05.2018 года, введенного в действие Указом президента Украины № 126/2018.
В рамках возбужденного, по факту деятельности «менялы», уголовного дела (ч.1 ст. 200 УК – незаконные операции с электронными деньгами), упоминаются несколько валютных операций. Например, получил от клиента 1331 российский рубль через платежную систему, после чего отправил на карту Приватбанка гривневый эквивалент, в размере 498 грн. Размер комиссионного вознаграждения за операцию составил 34,5 грн. Еще 4 упомянутых транзакции позволили обвиняемому неправомерно заработать 11, 25 и 85 гривен.
Разумеется, вряд ли эти деньги – все, что удалось заработать меняле. Однако, в целом, масштаб предприятия, который вырисовывается, вовсе не такой уж грандиозный, поэтому его наказание выглядит, скорее, как публичная порка в назидание остальным участникам теневого рынка.
За свои незаконные валютные операции с использованием электронных денег, совершенные повторно, подсудимый получил наказание в виде штрафа, в размере 5 тысяч необлагаемых налогом минимумов дохода граждан (85 тысяч гривен). Помимо этого, подсудимый обязан возместить расходы на привлечение экспертов, которые составили 13076 грн.
• Source: https://reyestr.court.gov.ua/Review/99076586
С одной стороны, производить перевод денег, их обмен и обнал в Украине имеют право только банки или небанковские финансовые учреждения, которые имеют соответствующую лицензию Нацбанка на перевод денег без открытия счетов.
С другой стороны, даже если бы подобные организации хотели оказывать услуги по обмену электронных денег из России, согласно требованию украинского законодательства, платежные системы, которые используются, обязательно должны быть зарегистрированы и внесены в соответствующий Реестр (естественно, в виду экономических санкций, на сегодняшний день, в этом реестре нет российских платежных систем).
Осознавая уникальную востребованность этой ниши, украинский предприниматель из Кировоградской области, создал сайт-обменник, который начал предоставлять посетителям услуги по выводу и обналичиванию денег из российских платежных систем «WebMoney Transfer», «Money.Yandex.ru», «QiwiWallet», а также их обмену на гривны, доллары и российские рубли.
Как отмечено в материалах судебного решения, мужчина пошел на этот шаг, в нарушение требований п. 1 ч. 9.3 ст. 9, п.п. 4, 5 ч. 15.4 ст. 15 Закона Украины «Про платежные системы и перевод денег в Украине», п.3.5 главы 3 Положения «Про электронные деньги в Украине», утвержденного Постановлением Правления Национального банка Украины №481 от 04.11.2010, решения СНБОУ «Про применение персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций)» от 28.04.2017 года, введенного в действие Указом президента Украины № 133/2017, решения СНБОУ «Про применение персональных специальных экономических и других ограничительных мероприятий (санкций)» от 02.05.2018 года, введенного в действие Указом президента Украины № 126/2018.
В рамках возбужденного, по факту деятельности «менялы», уголовного дела (ч.1 ст. 200 УК – незаконные операции с электронными деньгами), упоминаются несколько валютных операций. Например, получил от клиента 1331 российский рубль через платежную систему, после чего отправил на карту Приватбанка гривневый эквивалент, в размере 498 грн. Размер комиссионного вознаграждения за операцию составил 34,5 грн. Еще 4 упомянутых транзакции позволили обвиняемому неправомерно заработать 11, 25 и 85 гривен.
Разумеется, вряд ли эти деньги – все, что удалось заработать меняле. Однако, в целом, масштаб предприятия, который вырисовывается, вовсе не такой уж грандиозный, поэтому его наказание выглядит, скорее, как публичная порка в назидание остальным участникам теневого рынка.
За свои незаконные валютные операции с использованием электронных денег, совершенные повторно, подсудимый получил наказание в виде штрафа, в размере 5 тысяч необлагаемых налогом минимумов дохода граждан (85 тысяч гривен). Помимо этого, подсудимый обязан возместить расходы на привлечение экспертов, которые составили 13076 грн.
• Source: https://reyestr.court.gov.ua/Review/99076586